Jonathan Gassman külastas hiljuti oma 94-aastast ema Floridas. Üks tema visiidi peamisi eesmärke? To aita teda maksudega . 'Ma olen härra Checklist,' ütleb Gassman, kes jookseb Gassmani finantsgrupp , ja on lihtsa ja arusaadava maksuülesannete kontrollnimekirja pooldaja kõigile. 'Veendume, et me midagi ära ei jäta,' lisab ta.

Nagu miljonite jaoks meist, oli 2020. aasta maksude seisukohast väga erinev. Näiteks oli Mama Gassmanil Jonathani sõnul sel aastal 'lihtsalt rohkem kui 100 000 dollarit' ravikulusid. Esimest korda aastate jooksul täpsustab ta mahaarvamisi, mitte ei võta IRS-i standardarvu.

Maksude kontrollnimekiri on suurepärane nõuanne keegi 2020. aasta kiiluvees. Siin on mõned asjad, mida omaenda ehitamisel ja kontrollimisel arvestada, kuigi vaadake oma olukord alati üle koos oma finantsnõustajaga, kui teil on see olemas.

Mida küsida maksuhaldurilt

Amber Gray-Fenner, omanik Maksuteraapia , kutsub maksumaksjaid üles küsima maksuhalduri kvalifikatsiooni ja praktika kohta. See hõlmab küsimist selle kohta, kui palju on neil COVID-iga seotud maksumuudatuste alast täienduskoolitust, nende üldist kogemust, personali ja kontori töö mahtu.

'Ma ei tunne, et saaksime teha rohkem kui, ja see on maksimaalselt 350 maksudeklaratsiooni hooaja jooksul, ' ütleb Gray-Fenner. 'Kui teil on üks neist hüpikakendest ühe ettevalmistajaga ja nad valmistavad aastas ette 500 tagastamist, peate mõtlema, kuidas nad sellega hakkama saavad.' Küsige ka maksuhalduri kirjaliku teabeturbeplaani või WISP-i kohta, et näha, kui turvaline teie teave on. 'Kui nad lähevad hirve esituledesse, küsige, kas neil on ametialane vastutuskindlustus,' lisab Gray-Fenner.

Kust (ja millal) alustada

Võtke kokku kõik oma dokumendid: eelmise aasta maksuavaldus, W-2 vormid; 1099 vormid, kui olete füüsilisest isikust ettevõtja või teil on teatud muud tüüpi sissetulekud, näiteks investeering või töötus; ravikulud; heategevuslikud annetused; kolledži õppemaksu vormid; ja nii edasi. Mõned võivad olla elektroonilisel kujul, mitte paberkandjal.

Alustage ettevalmistust võimalikult varakult. Mida lähemale 15. aprillile jõuate, seda suurem on võimalus, et peate esitama laienduse ja ootama kauem kui raha tagasimaksmisega. ettevalmistajatel on sel aastaajal kiire.

Seadistage an Interneti-konto maksuametis . Saate kontrollida, mida olete esitanud ja maksnud, ning teha elektroonilisi makseid (palju parem kui tšekkide saatmine).

Kui teie peres on viimase põlvkonna jooksul toimunud rahaline üleminek, on strateegiate nõustamine kohustuslik. 'Enamik inimesi, kellega me räägime, on rikkuse loojate esimene põlvkond,' ütles Calvin Williams Freemani pealinn , mis teenindab vähe teenindatud kogukondi. 'Nad seisavad silmitsi probleemidega, millega nende vanemad kunagi kokku ei puutunud.'

Lisaks on alati olulised aasta-aastad muutused sinu finantspildis. Elu muutub nagu uus laps (olgu see siis beebi, lapsendamine või kasulaps), vajadus hoolitseda vanema vanema eest, abielu, lahutus või abikaasa surm – Mark Steberi sõnul on neil kõigil oluline mõju maksudele. maksude ettevalmistamise teenus Jackson Hewitt . Samuti tuleks arvesse võtta uut töökohta, ootamatut ootamatut investeeringut, suurt ravikulu või maja ostu või müüki.

2020. aasta konkreetsed probleemid

Eelmine aasta oli muidugi eriti häiriv. Nagu Steber ütleb, oli 2020. aasta tõeliselt 'enneolematute muutuste aasta – ja enamik inimesi, kes esitavad maksudeklaratsioone, näevad, et [2020. aasta murrang] kajastub nende maksudeklaratsioonides'.

milline on parim apteek bb-kreem

Üks näide on töötuskindlustus . See on föderaalsel tasandil ja ka enamikus osariikides maksustatav objekt. Kui saite maksed ja ei pannud raha kõrvale ega otsustanud maksude kinnipidamise, võib teil olla oodatust suurem maksuarve.

Kuid abi võib olla teel. 'Osa sellest, mida Kongress on kaalunud ja mis pole veel läbi saanud, on see, et esimesed 10 200 dollarit [töötushüvitisena] oleks maksuvaba,' ütleb. Taxaroo on Knox Wimberly. 'Kui see juhtub, võib sellel olla märkimisväärne mõju.' Mõne jaoks võib see Wimberly sõnul tähendada 2000–3000 dollarit erinevust.

See tähendab, et meede võib läbi minna või mitte. Nii et kui jäite töötuks, kuid võite oodata raha tagasi, kaaluge avalduse esitamise peatamist, kuni kongress teeb otsuse. Vastasel juhul peate hiljem esitama muudetud deklaratsiooni, mis võib põhjustada olulisi töötlemise viivitusi. Samuti küsige oma koostajalt, kas teie tööandja kasutas vabatahtlikku palgafondimaksu edasilükkamist, soovitab Gray-Fenner. See võib tähendada teile veelgi rohkem raha.

Mis puudutab neid stimuleerivad maksed ? Need olid tegelikult tagastatavad maksukrediidid, mis tähendab, et neid kohaldati otse teie maksuvõlgnevuse vastu ja need tagastati. Seega, kui maksid piisavalt makse, saad raha kätte. Ja kuigi mõned üksikisikud või paarid ei saanud oma 2019. aasta sissetulekute alusel täielikke (või mingeid) stiimuleid, võib 2020. aasta sissetulekute vähenemine tähendada, et nad on nüüd kvalifitseerunud ja võivad nõuda oma maksude jääksummat. Parem hilja kui mitte kunagi?

Tähelepanuta jäetud viisid oma maksumaksete maksimeerimiseks

On palju viise, kuidas oma maksudest maksimumi võtta – paljud meist unustavad. Näiteks võib sissetulekute vähendamine tähendada ootamatut juurdepääsu teenitud tulumaksu soodustusele või ülalpeetavate laste maksusoodustusele.

Ja 'kui teie maksustatav tulu langeb alla pikaajalise maksustatava tulumäära, on teil [ka] kapitalikasumi määr null protsenti,' ütles ettevõtte asutaja Stephanie McCullough. Sophia naiste finantsplaneerimine, ütleb. 'Mul on kliente,' lisab ta, kelle 'vanaisad ostsid neile aktsiaid nende barmitsva või muu jaoks' – kellest mõned võivad nüüd müüa aktsiaid ilma maksudeta. Ja ärge unustage spetsiaalset 300-dollarist heategevusliku sissemakse mahaarvamist, mille Kongress lisas. See on saadaval isegi siis, kui te ei jõua üksikasjalikult kirjeldada.

Kui võtsite kulude tasumiseks 401(k)-st raha välja, on ka see sularaha maksustatav. Kui te aga makse pole veel maksnud, võite seda teha kolme aasta jooksul ja mitte tekitada praegu asjatut stressi.

Kas sina või su vanemad oled pensionil? Arvestage ravikulud, nagu Gassman tegi oma ema jaoks, ja sisaldavad vajaduse korral Medicare'i lisatasusid, mille valitsus võtab, et näha, kas see annab uue mahaarvamise või maksusoodustuse.

Osariikidel ja paljudel omavalitsustel on ka maksud. See võib paljude jaoks muutuda topeltmaksustamiseks kes võib-olla töötas 2020. aastal ühes osariigis või linnas kontoris ja läks seejärel koju karantiini teises osariigis või linnas või võib-olla isegi kolinud. Gray-Fenner selgitab, et paljud tööandjad peavad topelt kinni, nii riigis, kus te töötate, kui ka riigis, kus te elate. Lisaks maksustavad enamik osariike töötustulu, kuigi raamatupidamisfirma Prager Metise partneri Robbin Caruso sõnul ei tee seda paljud osariigid, sealhulgas Alabama, California, Montana, New Jersey, Pennsylvania ja Virginia.

Tegele oma asjadega

Miljonid inimesed esitasid eelmisel aastal ametlikult avalduse ettevõtte asutamiseks – kõigi aegade suurim arv. Teised on võib-olla teinud veebiplatvormi kaudu kontserditööd, et aidata puudujääki korvata, ilma et oleks pidanud end ettevõtte alustajaks. Kui mõni neist kehtib teie kohta, siis palju õnne: olete nüüd omanik.

'Paljud inimesed muutsid ettevõttes töö kaotades oma kõrvaltegevuse oma peamiseks tungiks,' ütles CPA Ben Richmond. Xero ütleb. Loomulikult hõlmab ettevõtte omamine täiendavaid maksukaalutlusi, mis teie kogenumatel õdeettevõtjatel on. Sellel sissetulekul on rohkem vorme ja makse, sealhulgas sotsiaalkindlustus. Kuid teid ootavad ka mahaarvamised.

'Ma leian, et füüsilisest isikust ettevõtjad ei ole piisavalt haritud, et mõista kõiki võimalikke mahaarvamisi, mida nad saavad kasutada,' ütleb Gassman. 'Nagu kodukontor.' McCullough nõustub: 'Mõelge, millised õigustatud ärikulud teil olid asjade ennetähtaegse seadistamisega, nagu domeeni registreerimine või sülearvuti ostmine.'

Oma esimesel äriaastal võite nõuda kuni 5000 dollarit käivituskulusid, märgib Richmond. Isegi auto kasutamine ettevõtluses on mahaarvatav, olenemata sellest, kas kasutate IRS-i igal aastal avaldatavat tavalist läbisõidumäära või jälgite tähelepanelikult tegelikke kulusid. Mängutöötajad võivad selle mahaarvamise saada ja kodukontori mahaarvamine.

Kodus töötavad töötajad ei saa oma kontoripindade kasutust maha arvata, kuid need, kellel on uus ettevõte, saavad seda tõenäoliselt teha, isegi kui see äri on ainult osalise tööajaga – seni, kuni ruumi on selleks kasutuseks pühendatud.

kiireim viis sissekasvanud juustest vabanemiseks

Muidugi, see võib tunduda paljude sammudena, kuid eraldi võttes on need kõik juhitavad. Lisaks on need tasu eest rohkem kui seda väärt: maksukohustuse vähendamine või tagasimakse suurendamine. Alustage lihtsalt ühe üksuse loendist korraga läbi tõmbamisega – see on teil olemas.

• Autor Erik Sherman