Jonathan Gassman külastas hiljuti oma 94-aastast ema Floridas. Üks tema visiidi peamistest eesmärkidest? To aidata teda maksudega . 'Ma olen härra kontrollnimekiri,' ütleb kandideeriv Gassman Gassmani finantsgrupp ja on lihtsa, sirgjoonelise pooldaja maksude ülesannete kontroll-loend kõigi jaoks. 'Laseme olla kindel, et me ei jäta midagi kõrvale,' lisab ta.

Nagu see oli miljonitel meist, 2020 oli maksude mõttes väga erinev aasta . Näiteks Jonathani sõnul oli Mama Gassmanil sel aastal meditsiinikulusid 'hõlpsasti rohkem kui 100 000 dollarit'. Esimest korda aastate jooksul toob ta maha lahutused, selle asemel, et võtta IRS-i standardarv.

Maksude kontrollnimekiri on suurepärane nõuanne kedagi Siin on mõned asjad, mida tuleks omaenda ehitamisel ja kontrollimisel arvestada, kuigi vaadake oma olud alati finantsnõustaja kui teil on.

Mida küsida maksude koostajalt

Amber Gray-Fenner, ettevõtte omanik Maksuteraapia , kutsub maksumaksjaid üles küsima maksude koostaja kvalifikatsioon ja harjutada. See hõlmab uurimist selle kohta, kui palju neil on COVIDiga seotud maksumuudatuste osas täiendõpet olnud, nende üldist kogemuste taset, töötajate arvu ja büroo töömahtu.

'Ma ei arva, et saaksime teha rohkem kui ja see on maksimaalselt 350 maksudeklaratsiooni hooajal,' ütleb Gray-Fenner. 'Kui teil on üks neist hüpikaktsiatest koos ühe ettevalmistajaga ja nad valmistavad aastas ette 500 tagastust, peate mõtlema, kuidas nad seda teevad.' Küsige ka maksude koostaja kirjalikku infoturbeplaani või WISP-i, et näha, kui turvaline teie teave on. 'Kui nad lähevad põlvedele, küsige, kas neil on professionaalne vastutuskindlustus,' lisab Gray-Fenner.

Kust (ja millal) alustada

Võtke kõik oma dokumendid kokku: eelmise aasta maksudeklaratsioon, vormid W-2; 1099 vormi, kui olete füüsilisest isikust ettevõtja või teil on teatud muud tüüpi sissetulekud, näiteks investeeringud või töötus; ravikulud; heategevuslikud annetused; kolledži õppemaksu vormid; ja nii edasi. Mõni võib tulla elektroonilisel kujul, mitte paberkandjal.

Alustage ettevalmistamist nii vara kui võimalik. Mida lähemale jõuate 15. aprillile, seda suurem on võimalus, et peate pikenduse esitama ja ootama kauem, kui teil oleks tagasimakse võimalus; ettevalmistajad saavad selle aastaajaga hõivatud.

Seadistage Interneti-konto IRS-is . Saate kontrollida, mida olete esitanud ja maksnud - ning teha elektroonilisi makseid (palju parem kui tšekkide saatmine).

lõheretseptid inimestele, kellele lõhe ei meeldi

Kui teie peres on viimase põlvkonna jooksul toimunud rahaline üleminek, on strateegiate nõustamine hädavajalik. 'Enamik inimesi, kellega me räägime, on esimene jõukuse loojate põlvkond,' ütles Calvin Williams Freemani pealinn , mis rahuldab alakoormatud kogukondi. 'Nad seisavad silmitsi probleemidega, millega nende vanemad pole kunagi silmitsi seisnud.'

Lisaks on teie finantspildi muutused aasta-aastalt alati olulised. Elu muutub nagu uus laps (olgu beebi, lapsendaja või kasulaps) vajadus hoolitseda vanema vanema eest, abielu, lahutus või abikaasa surm - kõigil neil on märkimisväärne mõju maksudele, ütles Mark Steber maksude ettevalmistamise teenus Jackson Hewitt . Samuti tuleks arvesse võtta uut töökohta, investeeringu ootamatut ootamatust olukorda, suuri ravikulusid või maja ostu või müüki.

kuidas tuhmid juuksed läikivaks muuta

Konkreetsed 2020. aasta küsimused

Eelmine aasta oli muidugi eriti häiriv. Nagu Steber ütleb, oli 2020. aasta tõepoolest 'enneolematute muutuste aasta - ja enamik inimesi, kes esitavad maksudeklaratsioone, näevad, et 2020. aasta murrang kajastub nende maksudeklaratsioonides'.

Üks näide on töötuskindlustus . See on maksustatav artikkel föderaalsel tasandil - ja enamikus osariikides. Kui saite makseid ja te ei pannud raha kõrvale või otsustate maksude kinnipidamise, võib teil olla oodatust suurem maksuarve.

Kuid abi võib olla teel. 'Osa sellest, mida Kongress laual on ja mida pole veel läbitud, on see, et esimesed 10 200 dollarit [töötuskindlustusmaksed] oleksid maksuvabad,' ütleb Takso Knox Wimberly. 'Kui see juhtub, võib see olla märkimisväärne mõju.' Mõne jaoks võib see Wimberly sõnul tähendada 2000–3000 dollari suurust erinevust.

See tähendab, et meede võib läbi minna või mitte. Nii et kui saite töötust, kuid võite tagasimakset oodata, kaaluge avalduse esitamist edasi, kuni kongress teeb otsuse. Vastasel juhul peate hiljem esitama muudetud deklaratsiooni, mis võib lisada märkimisväärseid viivitusi töötlemisel. Samuti küsige oma koostajalt, kas teie tööandja kasutas vabatahtlikku palgamaksu edasilükkamist, soovitab Gray-Fenner. See võib tähendada teile veel rohkem raha.

Mis puutub nendesse stiimulimaksed ? Need olid tegelikult tagasimakstavad maksukrediidid, mis tähendab, et nad esitasid otse selle, mida te maksudele võlgnete, ja need tagastati. Nii et kui maksite piisavalt makse, siis saite selle raha. Ja kuigi mõnedel inimestel või paaridel ei olnud nende 2019. aasta sissetulekute põhjal võimalik saada täielikke (ega ka muid) stiimulimakseid, võib 2020. aasta sissetulekukadu tähendada, et nad saavad nüüd kvalifitseeruda ja võivad nõuda oma maksude saldot. Parem hilja kui mitte kunagi?

Tähelepanuta makseviiside maksimeerimise viisid

Oma maksudest maksimumi saamiseks on palju võimalusi - selle unustavad paljud meist. Näiteks võib sissetuleku vähendamine tähendada ootamatut juurdepääsu programmile Teenitud tulumaksukrediit või lapse maksusoodustus ülalpeetavatele lastele.

Ja „kui teie maksustatav tulu langeb alla pikaajalise maksustatava tulu määra, on teil [ka] kapitalikasumi nullprotsendiline määr,“ Stephanie McCullough, Sophia naiste finantsplaneerimine, ütleb. 'Mul on kliente,' lisab ta, kelle 'vanaisad ostsid neile aktsiaid oma bar micva või muu jaoks' - mõned neist võivad nüüd müüa aktsiaid maksmata. Ja ärge unustage erilist 300 dollarit heategevusliku sissemakse mahaarvamine et kongress lisas. See on saadaval isegi siis, kui te ei jõua üksikasjadesse jaotada.

Kui võtsite kulude tasumiseks 401 (k) -st raha, on ka see sularaha maksustatav. Kui te aga veel makse ei maksnud, võite kolmeaastase ajavahemiku jooksul seda teha - ja ärge nüüd ennast asjatult pingutama.

Kas olete teie või teie vanemad pensionil? Tally ravikulud, nagu Gassman tegi oma emale, ja vajaduse korral sisaldavad valitsuse poolt Medicare'i preemiaid, et näha, kas see annab uue mahaarvamise või maksusoodustuse.

kuidas topiste käsitsi puhastada

Ka riikidel ja paljudes omavalitsustes on maksud. Sellest võib paljude jaoks saada topeltmaksustamine kes võib olla töötanud 2020. aastal ühes osariigis või linnas kontoris ja läinud siis koju karantiini või võib-olla isegi kolis. Grey-Fenner selgitab, et paljud tööandjad on topelt kinni pidanud nii riigis, kus te töötate, kui ka riigis, kus te elate. Lisaks maksustab enamik osariike töötuse sissetulekut, ehkki raamatupidamisfirma Prager Metis partneri Robbin Caruso sõnul 'paljud osariigid, sealhulgas Alabama, California, Montana, New Jersey, Pennsylvania ja Virginia, seda ei tee'.

Tegele oma asjadega

Miljonid inimesed ametlikult esitatud ettevõtte asutamiseks eelmisel aastal - kõigi aegade suurim arv. Teised võisid seda teha keikatöö veebiplatvormi kaudu, mis aitab puudujääki korvata, mõtlemata endast kui ettevõtte alustajale. Kui mõni neist kehtib teie kohta, siis õnnitleme: olete nüüd omanik.

'Paljud inimesed muutsid oma töökoha kaotamise tõttu oma külgmise sagimise oma põhiliseks saginaks,' Ben Richmond, CPA, Xero ütleb. Loomulikult hõlmab ettevõtte omamine täiendavaid maksukaalutlusi, mis on teie kogenumatel õdeettevõtjatel. Sellel sissetulekul on rohkem vorme ja makse - sealhulgas sotsiaalkindlustus. Kuid teid ootavad ka mahaarvamised.

'Leian, et füüsilisest isikust ettevõtjad pole piisavalt haritud, et mõista kõiki võimalikke mahaarvamisi, mida nad saavad kasutada,' ütleb Gassman. 'Nagu kodukontor.' McCullough nõustub: 'Mõelge, millised õigustatud ettevõtluskulud olid teil enne tähtaega seadistamisel, näiteks domeeni registreerimine või sülearvuti ostmine.'

Esimesel äriaastal võite nõuda kuni 5000 dollarit stardikulusid, 'märgib Richmond. Isegi ärikasutus ettevõtte jaoks on mahaarvatav, olenemata sellest, kas kasutate IRS-i poolt igal aastal avaldatud standardset läbisõidumäära või jälgides hoolikalt tegelikke kulusid. Gigitöötajad võivad selle mahaarvamise saada ja kodukontori mahaarvamine.

Kodus töötavad töötajad ei saa oma kontoripinda maha arvata, kuid uue ettevõttega töötajad saavad seda tõenäoliselt teha, isegi kui see ettevõte on ainult osalise tööajaga - seni, kuni ruumi sellele kasutamisele pühendatakse.

Muidugi, see võib tunduda paljude sammudena, kuid eraldi vaadates on need kõik hallatavad. Lisaks on nad tasumise eest rohkem kui väärt: vähendades maksukohustust või suurendades tagasimakset. Alustage lihtsalt ühe üksuse loendist korraga eemaldamisega - teil on see olemas.